DeFi 應用 - 借貸平台
Sky（原稱：MakerDAO）是一個去中心化借貸平台，利用抵押貸款生成與美元掛鉤的DAI穩定幣。 Aave是一個去中心化借貸平台，允許用戶通過持有加密貨幣資產賺取利息或以浮動或固定利率借用加密貨幣資產。 Compound是一個去中心化金融平台，允許用戶通過將加密貨幣資產出借給借款人賺取利息，而借款人則需支付所收到貸款的利息。 這些平台之所以受歡迎，是因爲DeFi的興起以及用戶無需傳統銀行或金融機構即可賺取利息或借用加密貨幣資產的能力。 這些平台也存在風險，包括智能合約漏洞、市場波動和監管不確定性等。
借貸平台是另一種熱門的DeFi應用類型，可以實現無需中介的點對點借貸。這些平台利用智能合約自動化借貸過程，借款人需提供抵押品以換取貸款。
借貸平台提供了不依賴傳統金融機構的信貸渠道，爲包括那些無法獲得傳統銀行服務的人羣在內的更多人帶來金融包容性。
借貸平台運作採用抵押債務倉位（CDP）系統，借款人提供抵押品以換取貸款。抵押品存放在智能合約中，並在違約時自動清算。這一系統有助於降低違約風險，並使貸款人能夠提供比傳統金融機構更低的利率。
Sky（原稱：MakerDAO）
圖片來源: https://sky.money/features#upgrade
Sky（原稱：MakerDAO）是一個去中心化自治組織（DAO）和一個允許用戶生成DAI的平台，DAI是一種與美元價值掛鉤的穩定幣。該平台旨在解決加密貨幣波動性問題，使用戶能夠持有可用於交易和價值儲存的穩定資產。
Sky（原稱：MakerDAO）平台基於以太坊區塊鏈構建，由平台原生加密貨幣MKR的持有者進行治理。MKR持有者對諸如穩定費（利率）變更、新抵押品類型及平台升級等關鍵決策進行投票。平台的穩定費是對DAI貸款收取的利率，有助於保持與美元的掛鉤。
要生成DAI，用戶可以將抵押品如以太幣（ETH）或基本注意力代幣（BAT）存入 Sky（原稱：MakerDAO）平台上的抵押債務倉位（CDP）。抵押品的價值必須高於生成的DAI的價值，且必須保持一定的抵押率以防止CDP被清算。用戶還可以通過生成DAI借貸自己的CDP，然後將DAI用於交易、匯款和價值儲存等各種用途。
Sky（原稱：MakerDAO）平台旨在實現去中心化和透明化，所有交易都記錄在以太坊區塊鏈上。此外，該平台已經接受了多家第三方審計機構的審計，以確保其安全性和可靠性。近年來，Sky（原稱：MakerDAO）取得了顯著增長，2021年初平台上鎖定的總價值已超過100億美元。
Aave
圖片來源: Aave
Aave是一個基於以太坊區塊鏈構建的開源、非托管借貸協議。該協議於2017年推出，最初被稱爲ETHLend，但在2018年更名爲Aave。Aave這個名字源於芬蘭語中的“幽靈”，意味着該協議致力於“幽靈化”或最大限度地減少對手風險。
Aave允許用戶借貸多種加密貨幣，包括ETH、BTC、穩定幣等等。該平台允許借款人使用他們的加密資產作爲抵押品來獲得貸款，無需信用審查或傳統身份驗證。而放款人則可以在存款基礎上獲得利息收入，並且可以隨時提取。
Aave的主要特點之一是其“閃電貸”，這是一種無抵押貸款，可以在單個以太坊交易中獲得並償還。閃電貸在套利交易者中非常受歡迎，他們利用這種貸款利用暫時的市場低效率來獲得利潤。
Aave的另一個值得關注的特點是其“資金市場”，這些流動性池讓借款人可以獲得貸款，而放款人則可以在他們的存款上獲得利息收入。Aave中的資金市場是動態的，意味着利率會根據供需進行調整。
Aave還採用了去中心化的治理系統，允許用戶通過提議和投票參與決策過程。Aave的原生治理代幣AAVE用於投票提案並分享協議收益。
自推出以來，Aave取得了顯著增長，目前在平台上存儲的資產價值超過200億美元。該協議還與其他多個DeFi平台（如Compound和Uniswap）進行了集成，爲用戶提供了更多的借貸選擇。
Compound
圖片來源: Compound
Compound是一個基於以太坊區塊鏈構建的去中心化借貸協議。它允許用戶將加密貨幣出借給其他需要借款的用戶，從而賺取利息。該協議支持一系列熱門加密貨幣，包括ETH、USDC、DAI、BAT等。
Compound旨在以無信任和去中心化的方式運作，沒有中央權威控制借貸過程。相反，借貸通過以太坊區塊鏈上的智能合約執行，當滿足特定條件時，合約會自動執行協議條款。
要開始使用Compound，用戶首先需要將加密貨幣存入協議的智能合約中。這樣就在Compound上創建了該加密貨幣的供應，然後可以被其他用戶借用，同時支付貸款利息。借款人支付的利息分配給出借人，平台收取一小部分作爲手續費。
Compound上的利率是動態的，由供需決定。隨着更多用戶將特定加密貨幣存入協議，該加密貨幣的利率會降低。相反，隨着更多用戶借用該加密貨幣，利率會上升。這爲借貸市場創造了一個自我調節機制，能夠根據需求變化進行調整。
Compound擁有自己的治理代幣COMP。COMP持有者有權對協議的變更進行投票，包括利率調整和其他治理決策。他們還有資格以額外COMP代幣的形式獲得協議收入的一部分。
要點
- Sky（原称：MakerDAO）是一個去中心化借貸平台，利用抵押貸款生成與美元掛鉤的DAI穩定幣。
- Aave是一個去中心化借貸平台，允許用戶通過持有加密貨幣資產賺取利息或以浮動或固定利率借用加密貨幣資產。
- Compound是一個去中心化金融平台，允許用戶通過將加密貨幣資產出借給借款人賺取利息，而借款人則需支付所收到貸款的利息。
- 這些平台之所以受歡迎，是因爲DeFi的興起以及用戶無需傳統銀行或金融機構即可賺取利息或借用加密貨幣資產的能力。
- 這些平台也存在風險，包括智能合約漏洞、市場波動和監管不確定性等。
DeFi 應用 - 借貸平台
Sky（原稱：MakerDAO）是一個去中心化借貸平台，利用抵押貸款生成與美元掛鉤的DAI穩定幣。 Aave是一個去中心化借貸平台，允許用戶通過持有加密貨幣資產賺取利息或以浮動或固定利率借用加密貨幣資產。 Compound是一個去中心化金融平台，允許用戶通過將加密貨幣資產出借給借款人賺取利息，而借款人則需支付所收到貸款的利息。 這些平台之所以受歡迎，是因爲DeFi的興起以及用戶無需傳統銀行或金融機構即可賺取利息或借用加密貨幣資產的能力。 這些平台也存在風險，包括智能合約漏洞、市場波動和監管不確定性等。
借貸平台是另一種熱門的DeFi應用類型，可以實現無需中介的點對點借貸。這些平台利用智能合約自動化借貸過程，借款人需提供抵押品以換取貸款。
借貸平台提供了不依賴傳統金融機構的信貸渠道，爲包括那些無法獲得傳統銀行服務的人羣在內的更多人帶來金融包容性。
借貸平台運作採用抵押債務倉位（CDP）系統，借款人提供抵押品以換取貸款。抵押品存放在智能合約中，並在違約時自動清算。這一系統有助於降低違約風險，並使貸款人能夠提供比傳統金融機構更低的利率。
Sky（原稱：MakerDAO）
圖片來源: https://sky.money/features#upgrade
Sky（原稱：MakerDAO）是一個去中心化自治組織（DAO）和一個允許用戶生成DAI的平台，DAI是一種與美元價值掛鉤的穩定幣。該平台旨在解決加密貨幣波動性問題，使用戶能夠持有可用於交易和價值儲存的穩定資產。
Sky（原稱：MakerDAO）平台基於以太坊區塊鏈構建，由平台原生加密貨幣MKR的持有者進行治理。MKR持有者對諸如穩定費（利率）變更、新抵押品類型及平台升級等關鍵決策進行投票。平台的穩定費是對DAI貸款收取的利率，有助於保持與美元的掛鉤。
要生成DAI，用戶可以將抵押品如以太幣（ETH）或基本注意力代幣（BAT）存入 Sky（原稱：MakerDAO）平台上的抵押債務倉位（CDP）。抵押品的價值必須高於生成的DAI的價值，且必須保持一定的抵押率以防止CDP被清算。用戶還可以通過生成DAI借貸自己的CDP，然後將DAI用於交易、匯款和價值儲存等各種用途。
Sky（原稱：MakerDAO）平台旨在實現去中心化和透明化，所有交易都記錄在以太坊區塊鏈上。此外，該平台已經接受了多家第三方審計機構的審計，以確保其安全性和可靠性。近年來，Sky（原稱：MakerDAO）取得了顯著增長，2021年初平台上鎖定的總價值已超過100億美元。
Aave
圖片來源: Aave
Aave是一個基於以太坊區塊鏈構建的開源、非托管借貸協議。該協議於2017年推出，最初被稱爲ETHLend，但在2018年更名爲Aave。Aave這個名字源於芬蘭語中的“幽靈”，意味着該協議致力於“幽靈化”或最大限度地減少對手風險。
Aave允許用戶借貸多種加密貨幣，包括ETH、BTC、穩定幣等等。該平台允許借款人使用他們的加密資產作爲抵押品來獲得貸款，無需信用審查或傳統身份驗證。而放款人則可以在存款基礎上獲得利息收入，並且可以隨時提取。
Aave的主要特點之一是其“閃電貸”，這是一種無抵押貸款，可以在單個以太坊交易中獲得並償還。閃電貸在套利交易者中非常受歡迎，他們利用這種貸款利用暫時的市場低效率來獲得利潤。
Aave的另一個值得關注的特點是其“資金市場”，這些流動性池讓借款人可以獲得貸款，而放款人則可以在他們的存款上獲得利息收入。Aave中的資金市場是動態的，意味着利率會根據供需進行調整。
Aave還採用了去中心化的治理系統，允許用戶通過提議和投票參與決策過程。Aave的原生治理代幣AAVE用於投票提案並分享協議收益。
自推出以來，Aave取得了顯著增長，目前在平台上存儲的資產價值超過200億美元。該協議還與其他多個DeFi平台（如Compound和Uniswap）進行了集成，爲用戶提供了更多的借貸選擇。
Compound
圖片來源: Compound
Compound是一個基於以太坊區塊鏈構建的去中心化借貸協議。它允許用戶將加密貨幣出借給其他需要借款的用戶，從而賺取利息。該協議支持一系列熱門加密貨幣，包括ETH、USDC、DAI、BAT等。
Compound旨在以無信任和去中心化的方式運作，沒有中央權威控制借貸過程。相反，借貸通過以太坊區塊鏈上的智能合約執行，當滿足特定條件時，合約會自動執行協議條款。
要開始使用Compound，用戶首先需要將加密貨幣存入協議的智能合約中。這樣就在Compound上創建了該加密貨幣的供應，然後可以被其他用戶借用，同時支付貸款利息。借款人支付的利息分配給出借人，平台收取一小部分作爲手續費。
Compound上的利率是動態的，由供需決定。隨着更多用戶將特定加密貨幣存入協議，該加密貨幣的利率會降低。相反，隨着更多用戶借用該加密貨幣，利率會上升。這爲借貸市場創造了一個自我調節機制，能夠根據需求變化進行調整。
Compound擁有自己的治理代幣COMP。COMP持有者有權對協議的變更進行投票，包括利率調整和其他治理決策。他們還有資格以額外COMP代幣的形式獲得協議收入的一部分。
要點
- Sky（原称：MakerDAO）是一個去中心化借貸平台，利用抵押貸款生成與美元掛鉤的DAI穩定幣。
- Aave是一個去中心化借貸平台，允許用戶通過持有加密貨幣資產賺取利息或以浮動或固定利率借用加密貨幣資產。
- Compound是一個去中心化金融平台，允許用戶通過將加密貨幣資產出借給借款人賺取利息，而借款人則需支付所收到貸款的利息。
- 這些平台之所以受歡迎，是因爲DeFi的興起以及用戶無需傳統銀行或金融機構即可賺取利息或借用加密貨幣資產的能力。
- 這些平台也存在風險，包括智能合約漏洞、市場波動和監管不確定性等。