Aperçu et histoire

Lista DAO, un protocole de liquidité open-source, est dédié à permettre aux utilisateurs de générer des rendements en utilisant des actifs cryptographiques (tels que BNB, ETH, stablecoins et autres cryptomonnaies) comme garantie et en soutenant sa stablecoin décentralisée (également connue sous le nom de "Destablecoin") - lisUSD. Basé sur le modèle éprouvé de MakerDAO, le protocole vise à établir un système de stablecoin décentralisé, impartial et adossé à des garanties.

Lista DAO est auparavant connu sous le nom de Helio Protocol. En août 2023, Binance Labs a investi 10 millions de dollars dans Helio Protocol. Par la suite, Helio Protocol a fusionné avec Synclub, un fournisseur d’infrastructure de jalonnement et de liquidité sur la BNB Chain, pour former Lista DAO. Ce rapprochement a permis de préserver le socle technologique d’Helio Protocol et d’intégrer l’expertise et l’infrastructure de Synclub en matière de jalonnement liquide. La création de Lista DAO a marqué la naissance d’une nouvelle génération de protocole de liquidité open source, visant à stimuler la croissance de la finance décentralisée (DeFi) et à promouvoir son stablecoin révolutionnaire, lisUSD, auprès des utilisateurs et des développeurs du monde entier grâce à son modèle innovant à double jeton et à ses plans d’expansion multi-chaînes.

Source: Site officiel de LISTA DAO

Au 26 juin 2024, la valeur totale bloquée sur DAO LISTA dépasse 535 millions de dollars, avec une valeur de garantie de plus de 309 millions de dollars, un staking liquide de plus de 226 millions de dollars, et un montant total emprunté atteignant 39.527 millions de dollars.

Source: Site officiel de LISTA DAO

Principales caractéristiques de Lista DAO

1. Modèle à deux jetons : Le protocole établit deux jetons : lisUSD et LISTA. lisUSD sert de stablecoin décentralisé adossé à des actifs collatéralisés, tandis que LISTA peut être utilisé pour la gouvernance et d'autres fonctionnalités.

2. Support multifonctionnel : Au-delà de l'émission et du rachat de stablecoins, Lista DAO étend ses capacités pour englober les conversions instantanées, la mise en garantie d'actifs, les emprunts et l'optimisation du rendement, améliorant la complétude et l'efficacité de son écosystème.

3. Expansion de l'écosystème : Initialement lancé sur l'écosystème de la chaîne BNB, le protocole prévoit d'étendre sa présence à plusieurs blockchains à l'avenir, dans le but d'élargir sa portée et sa base d'utilisateurs.

4. Construit et développé de manière experte : Lista DAO est construit par des experts dans les domaines de la DeFi et des contrats intelligents. Son objectif est d'établir son lisUSD Destablecoin comme l'un des protocoles les plus largement utilisés à l'échelle mondiale en tirant parti des récompenses de Proof-of-Stake (PoS) et des actifs générant des rendements.

Économie des jetons

lisUSD est un stablecoin décentralisé, impartial et adossé à des garanties, doucement ancré sur le dollar américain. Les utilisateurs peuvent emprunter des lisUSD en garantissant des actifs sur la plateforme Lista et en les stockant dans le CeVault. CeVault agit comme un dépôt sécurisé pour les garanties de Lista, assurant l'émission, le soutien et la stabilité des lisUSD.

lisUSD tire sa liquidité des utilisateurs déposant des actifs de garantie dans CeVault sur Lista et empruntant des lisUSD. D'autres peuvent acquérir des lisUSD via des courtiers ou des bourses, ou en misant des lisUSD dans des pools de liquidité sur des échanges décentralisés externes (DEX). Une fois généré, acheté ou reçu, le lisUSD peut être utilisé comme n'importe quelle autre crypto-monnaie : pour des paiements de biens et services, ou pour envoyer à d'autres.

La cryptomonnaie native de DAO List de Lista est LISTA, servant de moyen d'échange entre les participants au sein de l'écosystème Lista. L'introduction de LISTA vise à fournir un mode de paiement et de règlement pratique et sécurisé pour les participants au sein de Lista DAO sans l'intervention d'un tiers centralisé. Il est important de noter que LISTA n'est pas destiné à être utilisé par le grand public comme moyen d'échange pour des biens ou des services, ni n'est conçu pour des paiements au-delà de ceux offerts par l'émetteur.

Le token LISTA incite à la participation active au développement et aux processus de prise de décision de l'écosystème Lista DAO en favorisant la gouvernance communautaire décentralisée et les incitations économiques. Les détenteurs de LISTA peuvent voter sur l'allocation des revenus et les ajustements des paramètres du protocole. Ces votes sont entièrement menés sur la base des principes internes d'autogouvernance de Lista DAO, à l'abri de toute influence intermédiaire.

Le tableau ci-dessous détaille la distribution des jetons LISTA :

Mécanisme de stabilité des prix du lisUSD

Lista maintient la valeur du lisUSD à 1 USD par rapport au dollar américain dans les conditions suivantes :

Lorsque lisUSD > $1, l'offre de lisUSD doit augmenter :

• En raison de la prime sur le lisUSD, les emprunteurs sont incités à emprunter davantage de lisUSD pour les vendre contre d'autres actifs et profiter des opportunités d'arbitrage.
• Pour réduire la demande de lisUSD, Lista réduira les taux d'intérêt d'emprunt de lisUSD, ce qui entraînera une diminution des récompenses générées par lisUSD.

Lorsque lisUSD < $1, l'offre de lisUSD doit diminuer :

• En raison de la réduction sur lisUSD, les emprunteurs sont incités à acheter du lisUSD sur le marché pour rembourser leurs dettes.
• Pour réduire la demande d'emprunt de lisUSD, Lista augmentera les taux d'intérêt d'emprunt pour lisUSD.

Bien que LISTA s'efforce de maintenir la stabilité des prix, le lisUSD peut ne pas toujours être parfaitement ancré sur le dollar américain et peut légèrement dévier dans des conditions de marché extrêmes.

Mécanisme de fonctionnement de base de LISTA

LISTA est composé de 3 modules principaux :

• Emprunt garanti
• Liquid Staking
• Module de récompenses

Emprunt adossé à des actifs

L'emprunt garanti implique plusieurs étapes : fournir une garantie, emprunter des lisUSD, rembourser des lisUSD, retirer la garantie et liquider les actifs de garantie.

Pour emprunter, visitez la page d'emprunt sur le site LISTA et cliquez sur “Connecter son portefeuille”. En fournissant du BNB ou tout autre collatéral (comme de l'ETH), vous pouvez emprunter du lisUSD, puis utiliser le lisUSD emprunté pour le farming sur d'autres DEXs. Enfin, vous remboursez le lisUSD et retirez votre collatéral.

Source: Site officiel de LISTA DAO

Par exemple, le montant minimum de dépôt requis est de 0,5021 BNB, le montant minimum de retrait est de 0,5 BNB, le délai de retrait varie de 7 à 15 jours et le montant minimum empruntable est de 50 lisUSD. Les prêts ne peuvent pas être inférieurs à 50 lisUSD, donc les utilisateurs peuvent choisir de rembourser jusqu'à ce que le solde restant soit de 50 lisUSD ou de rembourser le montant total.

Liquid Staking

Le staking liquide est un produit de base de Lista DAO. Il permet aux utilisateurs de miser des actifs cryptographiques (comme le BNB) et de recevoir des certificats de liquidité correspondants (comme slisBNB). Ces certificats peuvent être utilisés pour des prêts et fournir de la liquidité sur la plateforme Lista DAO et d'autres plateformes DeFi tout en continuant à gagner des récompenses à partir des actifs initialement misés. Les utilisateurs peuvent également utiliser slisBNB comme garantie pour emprunter la stablecoin décentralisée lisUSD, actuellement à un taux d'intérêt d'emprunt de 0%.

Source: Site officiel de LISTA DAO

Module de récompenses

Le module de récompenses LISTA se compose des trois parties suivantes :

• Récompenses d'emprunt : Les utilisateurs qui empruntent du lisUSD sont récompensés avec des jetons LISTA. Ces récompenses sont calculées de manière dynamique comme le produit du taux de récompense et de la dette totale de l'utilisateur en lisUSD. Le taux de récompense est un montant fixe défini par Lista.
• Récompenses d'Initiation aux Enchères : Toute personne déclenchant un événement de liquidation d'une position de dette garantie (CDP), initiant une vente aux enchères hollandaise, recevra des frais fixes (pourboire) et des frais en pourcentage (jetons) pour démarrer le processus. Le pourboire et les jetons sont payés à partir des réserves de Lista.
• Récompenses de redémarrage aux enchères : Toute personne redémarrant une enchère hollandaise dans le cadre du processus de liquidation recevra des frais fixes (tip) et des frais en pourcentage (chips). Un EOA (Externally Owned Account) peut redémarrer l'enchère lorsque la limite de temps de l'enchère est atteinte, ou lorsque le prix chute en dessous d'un certain seuil. La gouvernance de Lista définit ces seuils. Le tip et les chips sont payés à partir des réserves de Lista.

Évolutions récentes du prix du jeton LISTA et perspectives

Récemment, le prix du token de Lista DAO, LISTA, a connu des fluctuations significatives. En juin 2024, les jetons LISTA ont été listés sur des bourses majeures telles que Binance, KuCoin et Bitget. Cette initiative a boosté la valeur marchande du jeton et le volume des échanges. En raison de ces nouvelles inscriptions, le prix de LISTA a fortement augmenté. Cependant, ces derniers jours de négociation, le prix de LISTA a corrigé, reculant jusqu'à 8,71% par rapport à son sommet pour atteindre 0,70054 $. Les incertitudes récentes du marché ont peut-être incité certains investisseurs à prendre des bénéfices, entraînant l'ajustement des prix.

Source:Coingecko

En regardant vers l'avenir, en tant que protocole de prêt stablecoin décentralisé, les innovations et développements de Lista DAO continueront d'attirer davantage d'utilisateurs et d'investisseurs. Si le projet parvient à atteindre ses objectifs tels qu'indiqués dans sa feuille de route, comme la transition vers la base de code Liquity au deuxième trimestre de 2024, cela aura un impact positif sur le prix du jeton. De plus, l'activité de la communauté et le développement de l'écosystème joueront un rôle crucial dans la tendance à long terme du prix de LISTA. Plus de partenariats et de scénarios d'application renforceront l'utilité et la demande du jeton.

Conclusion

En résumé, les utilisateurs peuvent gagner des récompenses sur Lista par divers moyens. Ils peuvent mettre en jeu leur BNB en tant que slisBNB, gagnant des récompenses de mise en jeu de BNB. De plus, ils peuvent fournir de la liquidité pour slisBNB et lisUSD dans divers pools de liquidité sur des plateformes comme PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve et Uniswap, gagnant ainsi des frais de trading et de LP.