Nouvelle année, nouvelle piste - Quelles opportunités DeFAI peut-il apporter?

[TL;DR]: Le marché a récemment connu des fluctuations répétées, avec un sentiment global dans le secteur des agents d’IA restant morose.

Cependant, dans ce contexte, le concept de DeFAI s’est élevé contre vents et marées, devenant un nouveau point chaud du marché et offrant des opportunités sans précédent aux investisseurs.

Introduction

DeFi a toujours été une passerelle importante pour que la blockchain attire les utilisateurs grand public, mais son expérience opérationnelle complexe a été un obstacle majeur à l’adoption de masse. Une nouvelle narration est apparue - DeFAI (Decentralized Finance + Artificial Intelligence) - offrant de l’espoir pour briser ces goulots d’étranglement. Après l’engouement autour des cadres d’IA, DeFAI devient discrètement l’une des pistes les plus chaudes du secteur de l’agent IA crypto. Alors, qu’est-ce que DeFAI exactement? Comment redessinera-t-il l’espace DeFi? Et où cela pourrait-il mener à l’avenir?

Qu’est-ce que DeFAI ?

En termes simples, DeFAI est DeFi amélioré avec des capacités d’IA. L’introduction d’agents d’IA améliore considérablement l’expérience utilisateur en remplaçant les utilisateurs pour effectuer des opérations complexes on-chain.

Prenons une opération DeFi typique comme exemple : si vous voulez échanger 0,1 ETH contre SOL, la méthode traditionnelle implique les étapes suivantes :

1. Trouvez un protocole de pont pour transférer des actifs de chaîne en chaîne vers Solana;

2. Localisez un échange décentralisé (DEX) sur Solana;

3. Enfin, exécutez l’échange.

Ce processus est complexe, long et chronophage, décourageant souvent les débutants et entravant l’adoption de la blockchain. L’émergence de DeFAI offre de l’espoir de changement, simplifiant potentiellement tout.

Avec DeFAI, effectuer la même opération - échanger 0,1 ETH contre SOL - ne nécessiterait que à l’utilisateur d’entrer la commande d’échange. L’IA gère le reste des étapes fastidieuses. Vous n’avez plus besoin de passer beaucoup de temps à apprendre à utiliser l’infrastructure DeFi telle que les portefeuilles, les DEX ou les swaps.

Imaginez un avenir où l’interface de DeFAI ressemble à celle de ChatGPT. Les utilisateurs pourraient non seulement interagir avec l’IA, mais aussi exécuter des opérations on-chain. DeFAI pourrait améliorer l’efficacité et la sécurité des projets DeFi en tirant parti des puissantes capacités de calcul et d’analyse des données de l’IA. Dans le même temps, l’industrie DeFi pourrait évoluer vers un écosystème financier plus convivial, intelligent et efficace.

Quelles possibilités imaginatives DeFAI apporte-t-il ? Selon les données de CoinGecko, lors des récentes fluctuations du marché, la capitalisation boursière de DeFAI a continué de grimper, formant presque une tendance indépendante. Sa capitalisation boursière a dépassé les 2,7 milliards de dollars, démontrant un immense potentiel de marché.

Cependant, du point de vue des opérations de projet réelles, DeFAI en est encore au stade de la preuve de concept. Ses principaux domaines d’exploration peuvent être résumés en quatre catégories :

Abstraction d’IA

L’abstraction d’IA fait référence à l’intégration des capacités de traitement d’informations des grands modèles d’IA dans les produits DeFi, permettant aux utilisateurs d’effectuer des opérations facilement.

De tels produits font souvent l’objet de critiques à ce stade en raison d’expériences d’interaction incomplètes. Par exemple, il peut y avoir des divergences entre les commandes vagues saisies par les utilisateurs et l’exécution précise par l’IA en arrière-plan, ce qui entraîne une mauvaise expérience utilisateur. Cependant, avec une optimisation et un raffinement continus de l’IA, ces produits démontrent également un potentiel à long terme.

Grâce à des modèles d’interaction novateurs, ces produits pourraient finalement répondre aux besoins de transaction de base et même promouvoir la formation de nouveaux paradigmes commerciaux.

Gestion autonome de portefeuille et optimisation du rendement

La gestion autonome de portefeuille et l’optimisation du rendement sont essentiellement des produits de la précédente compétition sur le marché DeFi. En d’autres termes, elles impliquent la surveillance et l’analyse en temps réel des données on-chain pour développer et exécuter des stratégies d’optimisation du rendement.

Le cœur de ces produits réside dans la combinaison de données on-chain en temps réel avec la capacité de saisir des opportunités de trading, offrant une solution complète d’optimisation de la stratégie qui inclut l’allocation de fonds, l’exécution d’arbitrage, la prévision des rendements et le contrôle des risques.

Grâce à l’intégration de la technologie de l’IA, l’efficacité de ces produits est encore améliorée. Par exemple, les agents d’IA peuvent affiner des stratégies personnalisées, ce qui permet aux utilisateurs de disposer d’un assistant de trading avancé dédié qui identifie automatiquement les opportunités d’investissement sur la chaîne et exécute les transactions. Cette combinaison s’inscrit non seulement dans la continuité de la logique opérationnelle raffinée de la DeFi, mais offre également aux utilisateurs une expérience d’investissement plus efficace et personnalisée.

Analyse ou prévision du marché

Ces produits utilisent l’IA pour fournir une analyse de stratégie de trading et des prévisions de tendance du marché, qui sont déjà devenues une source d’information importante pour de nombreux traders.

Que de tels produits puissent soutenir leur croissance à long terme dépend de la capacité des agents d’IA à gérer de manière autonome les actifs des utilisateurs et à exécuter automatiquement des opérations de trading en fonction d’informations et de décisions en temps réel. Bien que cette étape n’ait pas encore été pleinement réalisée, le potentiel de monétisation basée sur le trafic et commerciale a déjà montré des promesses significatives.

Infrastructure ou Plateforme DeFAI

Cette catégorie de projets fournit un soutien fondamental pour l’intégration de l’IA et du DeFi, englobant des aspects tels que la puissance de calcul, les données et le réglage fin.

La portée de ces protocoles est large, y compris des plateformes natives d’agents d’IA comme #ai16z et #Virtual, ainsi que des projets tels que Bittensor, Atheir et Vana, qui sont liés à la puissance de calcul et aux données de l’IA.

Ces infrastructures soutiennent non seulement le développement et l’exploitation des applications d’IA, mais stimulent également l’innovation et la croissance au sein de l’écosystème IA+DeFi. En tant que support fondamental, ils sont essentiels pour le déploiement et l’expansion d’autres applications IA+DeFi, injectant ainsi plus de possibilités dans l’industrie.

Où va DeFAI?

Les analystes de l’industrie pensent généralement que le développement futur de DeFAI se déroulera en quatre étapes :

Étape 1: Accent sur l’efficacité

La première étape de DeFi AI se concentrera sur l’efficacité, améliorant l’expérience utilisateur grâce à des outils innovants qui permettent aux utilisateurs de réaliser facilement des opérations complexes DeFi sans nécessiter de connaissances approfondies des protocoles.

Le focus de cette étape est sur le besoin pour l’intelligence artificielle de posséder la capacité de comprendre les instructions de l’utilisateur, d’identifier avec précision les besoins et de répondre même lorsque le format d’entrée de l’utilisateur est irrégulier. Deuxièmement, elle devrait être capable d’effectuer efficacement des opérations d’échange dans le plus court délai de bloc pour améliorer l’efficacité des transactions. Enfin, une analyse du marché en temps réel devrait aider les utilisateurs à prendre des décisions optimales en fonction de leurs objectifs d’investissement, permettant une meilleure participation à l’écosystème DeFi.

Si ces innovations peuvent être mises en œuvre avec succès, elles permettront de réduire considérablement les barrières aux transactions sur chaîne, ce qui permettra aux utilisateurs de gagner du temps et des efforts. Cette étape pourrait initier un « moment fantôme » dans les mois à venir, stimulant le développement rapide de l’industrie.

Étape 2 : Trading autonome avec des agents intelligents

Une fois les défis d’efficacité résolus, DeFi AI passera à la deuxième étape : le trading autonome avec des agents intelligents.

Les agents intelligents exécuteront des stratégies de trading pendant cette phase avec une intervention humaine minimale. Ils ajusteront dynamiquement leurs décisions en fonction des informations fournies par des tiers ou des données fournies par d’autres agents intelligents. Les utilisateurs DeFi professionnels ou expérimentés peuvent peaufiner les modèles pour créer des agents personnalisés, maximisant ainsi les rendements pour eux-mêmes ou leurs clients tout en réduisant considérablement la dépendance à la surveillance manuelle.

Étape 3 : Transparence et Vérification

Suite au développement des deux premières étapes, à mesure que la demande des utilisateurs en matière de transparence augmente, la gestion de portefeuille et la vérification par intelligence artificielle deviendront des domaines d’intérêt clé.

Pour répondre à ces besoins, des technologies telles que les environnements d’exécution de confiance (TEE) et les preuves de zéro connaissance (ZKP) seront introduites pour garantir la sécurité et la transparence des systèmes d’IA. Ces technologies renforceront encore la confiance des utilisateurs dans DeFi AI.

Étape 4: Outils sans code et économie des agents

Après avoir terminé les étapes ci-dessus, DeFi AI entrera dans sa phase finale: la construction d’une économie basée sur des agents intelligents.

Dans cette phase, des outils d’ingénierie AI DeFi sans code ou des protocoles AI-as-a-Service deviendront possibles. Les utilisateurs sans compétences en programmation peuvent créer et déployer leurs propres agents intelligents, ce qui favorisera davantage l’adoption et le développement de l’écosystème DeFi.

Grâce à ces outils, les modèles d’IA entraînés sur les données de crypto-monnaie peuvent être directement utilisés pour le trading, formant une économie pilotée par des agents intelligents. Cela pourrait étendre la DeFi, qui était auparavant un domaine réservé aux utilisateurs professionnels, à une base d’utilisateurs plus large, remodelant potentiellement le paysage des services financiers.

Bien sûr, le développement de DeFAI fait encore face à de nombreux défis. La plupart des outils existants ne sont que des versions reconditionnées de ChatGPT, manquant d’une véritable innovation. De plus, il n’existe pas de normes claires pour évaluer la qualité des outils ou identifier des projets de haute qualité, ce qui rend difficile l’émergence de projets exceptionnels.

De plus, la fragmentation des données on-chain est un problème important. La nature décentralisée et inconsistante des données rend les modèles d’IA plus enclins à la centralisation qu’à la décentralisation. Comment construire de véritables agents on-chain décentralisés dans un tel environnement reste un défi majeur auquel l’industrie doit faire face.