澳洲強化加密貨幣 ATM 監管：現金交易上限 5000 澳元、KYC 與監控雙重升級

澳洲金融監管機構 AUSTRAC 推新規：現金交易上限 5,000 澳元、強化交易監控與客戶審查，嚴打加密貨幣 ATM 詐騙。 （前情提要：美國加密貨幣交易首納入 IRS 報稅範圍，殘酷對比「台灣課稅規定」到底多廢？） （背景補充：台灣加密貨幣課稅惹民怨「未出金也要申報」，財政部與金管會各玩各的？） 澳洲金融監管機構 AUSTRAC 正針對日益猖獗的加密貨幣 ATM 詐騙採取行動。官方數據顯示，過去一年內相關詐騙損失已逾 310 萬澳元，促使 AUSTRAC 於 6 月 3 日宣布實施新規，以強化監管並保護易受害的老年用戶。 澳洲新規嚴打 ATM 犯罪 AUSTRAC 新規核心包括：現金交易上限 5,000 澳元（約 3,250 美元）、強制 ATM 設詐騙警示、強化交易監控與客戶審查。該規定主要針對 ATM 營運商，同時 AUSTRAC 也鼓勵接受現金的加密貨幣交易所採納類似限制。 AUSTRAC 執行長 Brendan Thomas 表示： 「我們的目標是阻止犯罪分子引導受害者使用加密貨幣 ATM 以保護個人免受詐騙，同時保護企業免受剝削。有必要確保行業符合最低標準並減少 ATM 濫用。」 老年群體成詐騙目標 根據 Australian Federal Police (AFP) 與 ReportCyber，2024 年初至 2025 年初，共通報 150 起 ATM 詐騙，總損失達 310 萬澳元（約 200 萬美元），平均每案損失逾 2 萬美元。 AUSTRAC 調查指，逾 50 歲用戶佔交易總值近 72%。AFP 數據也顯示，近半報案受害者（72人）超過 50 歲，女性（102名）多於男性（47名）。主要詐騙類型為投資詐騙（63例）、勒索電郵（35例）及浪漫詐騙（24例）。 AFP Commander Graeme Marshall 指出： 「許多受騙者未意識到受害，不知如何報告或感尷尬。我們鼓勵人們分享經歷，提高公眾意識，防止他人受害。」 ATM 數量激增，挑戰監管應對 據了解，澳洲加密貨幣 ATM 數量近年急增。據 Coin ATM Radar，澳洲現有 1,819 台，遠超 2022 年 8 月的 67 台，成全球第三大中心，僅次美、加。 AUSTRAC 估計，澳洲每年 ATM 交易量約 2.75 億澳元，多數疑涉詐騙。為此，AUSTRAC 已與 Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) 以及 Crypto ATM Taskforce 合作打擊金融犯罪、支援受害者，並在 ATM 附近分發教育材料，提升防詐意識。 相關報導 台灣加密貨幣「課稅規定」出爐，國稅局查核2024賣幣逃漏稅達1.3億 列非法仍要課稅！中國傳加密貨幣大戶出金擬追繳20%所得 韓國推遲課加密貨幣利得稅至2027年，台灣課稅進程會有影響？〈澳洲強化加密貨幣 ATM 監管：現金交易上限 5000 澳元、KYC 與監控雙重升級〉這篇文章最早發佈於動區BlockTempo《動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體》。