Обзор и история

Протокол ликвидности с открытым исходным кодом Lista DAO посвящен возможности заработка пользователями доходов за счет использования заложенных криптовалютных активов (таких как BNB, ETH, стейблкоины и другие криптовалюты) и поддерживает свою децентрализованную стейблкоин (также известный как "Destablecoin") - lisUSD. Основанный на проверенной модели MakerDAO, протокол направлен на создание децентрализованной, беспристрастной и обеспеченной коллатералом системы стейблкоинов.

Lista DAO ранее была известна как Helio Protocol. В августе 2023 года Binance Labs сделали инвестицию в Helio Protocol в размере $10 миллионов. Впоследствии Helio Protocol объединилась с Synclub, поставщиком стейкинг-инфраструктуры и ликвидности на цепи BNB, чтобы образовать Lista DAO. Это слияние сохранило технологическое основание Helio Protocol и интегрировало экспертизу и инфраструктуру Synclub в жидком стейкинге. Создание Lista DAO отметило появление нового типа протокола ликвидности с открытым исходным кодом, нацеленного на стимулирование роста децентрализованных финансов (DeFi) и продвижение своего революционного стабильного монетного знака, lisUSD, среди пользователей и разработчиков по всему миру благодаря своей инновационной двойной модели токенов и планам многоцепочечного расширения.

Источник: Официальный веб-сайт LISTA DAO

На 26 июня 2024 года общая заблокированная стоимость на DAO LISTA превышает 535 миллионов долларов, обеспечение составляет более 309 миллионов долларов, Жидкий стейкинг - более 226 миллионов долларов, а общая сумма займов достигает 39,527 миллионов долларов.

Источник:Официальный веб-сайт LISTA DAO

Основные особенности Lista DAO

1. Модель двойного токена: протокол устанавливает два токена: lisUSD и LISTA. lisUSD служит децентрализованным стабильным монетным знаком, обеспеченным залоговыми активами, в то время как LISTA может использоваться для управления и других функций.

2. Многофункциональная поддержка: за пределами выпуска и выкупа стабильных монет, Lista DAO расширяет свои возможности, включая мгновенные конверсии, залог активов, заем и оптимизацию доходности, повышая полноту и эффективность своей экосистемы.

3. Расширение экосистемы: Изначально запущенная в экосистеме цепочки BNB, протокол планирует расширить свое присутствие на несколько блокчейнов в будущем, стремясь расширить свою аудиторию и пользовательскую базу.

4. Профессионально созданный и разработанный: Lista DAO создан экспертами в области DeFi и смарт-контрактов. Целью является установление его стабильной монеты lisUSD в качестве одного из самых широко используемых протоколов в мире, используя вознаграждения Proof-of-Stake (PoS) и активы, генерирующие доход.

Токеномика

lisUSD - это децентрализованный, беспристрастный и обеспеченный залогом стейблкоин, мягко привязанный к доллару США. Пользователи могут занимать lisUSD, залоговые активы на платформе Lista и хранить их в CeVault. CeVault выступает в качестве безопасного хранилища залога Lista, обеспечивая выпуск, поддержку и стабильность lisUSD.

lisUSD получает свою ликвидность за счет того, что пользователи вносят залоговые активы в CeVault на Lista и занимают lisUSD. Другие могут приобрести lisUSD через брокеров или биржи, или путем стейкинга lisUSD в ликвидности на внешних децентрализованных биржах (DEXs). После создания, покупки или получения lisUSD можно использовать как любую другую криптовалюту: для оплаты товаров и услуг или для отправки другим.

Нативная криптовалюта DAO Lista - LISTA, служащая средством обмена между участниками в экосистеме Lista. Введение LISTA направлено на обеспечение удобного и безопасного способа оплаты и расчетов для участников в DAO Lista без участия централизованной стороны. Важно отметить, что LISTA не предназначена для использования широкой публикой в качестве средства обмена на товары или услуги, также она не предназначена для платежей за пределами, предлагаемых эмитентом.

Токен LISTA поощряет активное участие в процессах развития и принятия решений экосистемы Lista DAO, содействуя децентрализованному управлению сообществом и экономическим стимулам. Владельцы LISTA могут голосовать за распределение доходов и корректировку параметров протокола. Эти голосования проводятся исключительно на основе внутренних принципов самоуправления Lista DAO, свободных от посреднического влияния.

В таблице ниже приведено распределение токенов LISTA:

Механизм стабильности цены lisUSD

Lista поддерживает стоимость lisUSD на уровне 1 доллара США по отношению к доллару США при следующих условиях:

Когда lisUSD > $1, необходимо увеличить предложение lisUSD:

• Из-за премии на lisUSD заимодателей стимулируют к заимствованию большего количества lisUSD для продажи других активов и получения арбитражных возможностей.
• Для снижения спроса на lisUSD Lista снизит процентные ставки по займам в lisUSD, тем самым уменьшив вознаграждение, генерируемое lisUSD.

Когда lisUSD < $1, необходимо уменьшить предложение lisUSD:

• Из-за скидки на lisUSD заёмщиков стимулируют к покупке lisUSD на рынке для погашения своих долгов.
• Для снижения спроса на заем lisUSD Lista увеличит процентные ставки по заему lisUSD.

В то время как LISTA стремится поддерживать стабильность цен, lisUSD может не всегда идеально привязываться к доллару США и может незначительно отклоняться в условиях экстремального рынка.

Основной рабочий механизм LISTA

LISTA состоит из 3 основных модулей:

• Заем под залог
• Ликвидный стейкинг
• Модуль вознаграждений

Заем под залог

Заем под залог включает в себя несколько этапов: предоставление залога, заем lisUSD, погашение lisUSD, вывод залога и ликвидацию залоговых активов.

Для взятия взаймы посетите страницу займов на веб-сайте LISTA и нажмите «Подключить кошелек». Предоставив BNB или другие залоговые средства (например, ETH), вы можете взять взаймы lisUSD, а затем использовать взятые lisUSD для фарминга на других DEXs. Наконец, вы погашаете lisUSD и выводите ваш залог.

Источник: Официальный веб-сайт LISTA DAO

Например, минимальная сумма депозита составляет 0,5021 BNB, минимальная сумма вывода - 0,5 BNB, время вывода составляет от 7 до 15 дней, а минимальная сумма займа составляет 50 lisUSD. Займы не могут быть ниже 50 lisUSD, поэтому пользователи могут выбрать вариант погашения до тех пор, пока остаток не достигнет 50 lisUSD, или погасить полную сумму.

Ликвидный стейкинг

Жидкий стейкинг - это основной продукт DAO Lista. Он позволяет пользователям стейкировать криптовалютные активы (такие как BNB) и получать соответствующие сертификаты ликвидности (например, slisBNB). Эти сертификаты могут использоваться для предоставления займов и обеспечения ликвидности на платформе Lista DAO и других платформах DeFi, при этом продолжая получать вознаграждение с оригинальных стейкнутых активов. Пользователи также могут использовать slisBNB в качестве залога для получения децентрализованной стейблкоина lisUSD, который в настоящее время имеет ставку по займу 0%.

Источник: Официальный веб-сайт LISTA DAO

Модуль вознаграждений

Модуль вознаграждений LISTA состоит из следующих трех частей:

• Награды за заем: Пользователи, которые занимают lisUSD, получают награды в токенах LISTA. Эти награды динамически рассчитываются как произведение ставки вознаграждения и общего долга пользователя в lisUSD. Ставка вознаграждения - фиксированная сумма, установленная Lista.
• Награды за инициирование аукциона: Любой, кто запускает событие ликвидации CDP (позиция обеспеченного долга), инициируя голландский аукцион, получит фиксированную плату (чаевые) и процентную плату (фишки) за запуск процесса. Чаевые и фишки выплачиваются из резервов Lista.
• Награды за перезапуск аукциона: Любой, кто перезапускает голландский аукцион в рамках процесса ликвидации, получит фиксированную плату (чаевые) и процентную плату (фишки). EOA (Внешний собственный счет) может перезапустить аукцион, когда достигнут предельный срок аукциона или цена снизится до определенного порога. Управление Lista устанавливает эти пороги. Чаевые и фишки выплачиваются из резервов Lista.

Недавние движения цены токена LISTA и перспективы

Недавно цена токена Lista DAO, LISTA, испытала значительные колебания. В июне 2024 года токены LISTA были добавлены на крупные биржи, такие как Binance, KuCoin и Bitget. Этот шаг увеличил рыночную стоимость токена и объем торгов. Благодаря этим новым листингам цена LISTA значительно выросла. Однако в последние торговые дни цена LISTA скорректировалась, снизившись на 8,71% от своего пика до $0,70054. Недавние рыночные неопределенности могли побудить некоторых инвесторов совершить продажу, что привело к коррекции цены.

Источник:Coingecko

Впереди, как децентрализованный протокол займа стабильной монеты, инновации и развитие Lista DAO будут продолжать привлекать больше пользователей и инвесторов. Если проект сможет достичь поставленных целей, описанных в его плане развития, таких как переход к кодовой базе Liquity во втором квартале 2024 года, это положительно скажется на цене токена. Кроме того, активность сообщества и развитие экосистемы будут играть решающую роль в долгосрочной тенденции цены LISTA. Больше партнерств и сценариев применения усилят полезность и спрос на токен.

Заключение

В общем, пользователи могут зарабатывать награды на Lista различными способами. Они могут стейкать свои BNB как slisBNB, получая стейкинговые награды от BNB. Кроме того, они могут предоставлять ликвидность для slisBNB и lisUSD в различных пулах ликвидности на платформах, таких как PancakeSwap, Wombat Exchange, ThenaFi, Curve и Uniswap, дополнительно зарабатывая торговые и LP сборы.