A tokenização de ativos do mundo real (RWA) é um conceito emergente que remonta ao advento da tecnologia blockchain. A jornada começou com Introdução do Bitcoin em 2009, que revelou um sistema de registro descentralizado, seguro e transparente.

Esta tecnologia inovadora lançou as bases para transformar ativos físicos em tokens digitais registrados em uma blockchain. No entanto, o salto real ocorreu com o Ethereum em 2015, introduzindo contratos inteligentes - acordos autoexecutáveis codificados diretamente na blockchain.

Com contratos inteligentes, tornou-se possível representar digitalmente ativos físicos como imóveis, arte e commodities, reduzindo a distância entre os mundos físico e digital. O potencial dessa tecnologia para impactar economias globais e estruturas sociais rapidamente se tornou evidente.

Por que é que as RWAs importam?

Para compreendero significado da tokenização de RWA, imagine uma grande pizza que você quer compartilhar com amigos. Em vez de dar a cada amigo a pizza inteira, você a corta em pedaços, sendo que cada pedaço representa uma parte do todo.

A tokenização funciona de forma semelhante com os ativos. Quando um ativo é tokenizado, é dividido em partes menores chamadas de “tokens,” cada um representando uma parte do ativo. Estes tokens podem representar qualquer coisa valiosa, desde imóveis até propriedade intelectual. Geridos e negociados usando a tecnologia blockchain, estes tokens garantem registros de propriedade seguros e transparentes, tornando os ativos mais acessíveis, líquidos e transacionáveis globalmente.

O impacto da tokenização

Considere o mercado imobiliário em cidades como Nova Iorque ou Londres. Uma propriedade de $10 milhões pode ser dividida em 10 milhões de tokens a $1 cada. Isso permite que indivíduos invistam tão pouco quanto $100, possuindo uma fatia de imóvel de alto valor.

A tokenização traz liquidez ao mercado imobiliário, que tradicionalmente é ilíquido e difícil para investidores menores acessarem. Segundo a MarketsandMarkets, o mercado global de tokenização imobiliária está projetado para atingir 1,4 biliões de dólares em 2026, crescendo a uma taxa de crescimento anual composta de 22,8%.

O mesmo princípio se aplica às mercadorias. Uma onça de ouro no valor de $2.000 pode ser tokenizada em 2.000 ações a $1 cada. Isso reduz a barreira de entrada, permitindo que mais investidores tenham exposição às commodities sem precisar de um capital significativo. A Grand View Research prevê que o mercado de commodities tokenizadas alcançará $4,5 bilhões até 2025.

A tokenização também capacita os criadores a monetizar sua propriedade intelectual. Uma patente avaliada em $1 milhão poderia ser dividida em 1 milhão de tokens a $1 cada. Os investidores podem comprar esses tokens e compartilhar na receita gerada, recompensando os criadores e abrindo oportunidades de investimento para um público mais amplo. A Juniper Research prevê que o mercado de direitos de propriedade intelectual tokenizados atingirá $320 milhões até 2025.

Relatórios concordam com uma perspectiva positiva para o futuro do mercado RWA. Fonte: Roland Berger

Até mesmo o capital privado e o capital de risco, tradicionalmente reservados para os ricos, podem ser democratizados por meio da tokenização. Um fundo de capital de risco de US$ 100 milhões pode ser dividido em 100 milhões de tokens a US$ 1 cada, permitindo que investidores menores participem de oportunidades de investimento em estágio inicial anteriormente inacessíveis. O Boston Consulting Group projeta que os mercados de capital privado tokenizados atinjam US$ 1,7 trilhão até 2030.

O aspecto social da tokenização RWA

Além dos ganhos econômicos, a tokenização da RWA tem implicações sociais profundas, especialmente no avanço da inclusão financeira. Em muitas partes do mundo, o acesso aos mercados financeiros tradicionais é limitado pela geografia, renda e infraestrutura. A tokenização pode superar essas lacunas, permitindo que pessoas de todos os níveis econômicos participem da criação de riqueza usando apenas um smartphone e uma conexão à internet.

Em economias em desenvolvimento onde a infraestrutura bancária é carente, este empoderamento pode ajudar milhões a construir riqueza e melhorar sua posição econômica. Isso pode levar a benefícios sociais mais amplos, como a redução da pobreza e o aumento do acesso à educação e cuidados de saúde. Ao democratizar oportunidades de investimento, a tokenização promove uma economia global mais inclusiva e equitativa.

Os números falam por si. O Fórum Econômico Mundial estima que até 2030, o mercado de ativos do mundo real tokenizados poderia atingir US$ 16,1 trilhões, representando cerca de 10% do PIB global.

Por que a tokenização de RWA é essencial para causar um impacto social e econômico?

O potencial da tokenização de ativos do mundo real para transformar as finanças globais é imenso. Desde imóveis e arte até commodities e propriedade intelectual, a tokenização permite que indivíduos de diferentes origens econômicas participem da criação de riqueza e valorização de ativos.

Valor total bloqueado em diferentes categorias de RWA. Fonte: Fortunafi

A adoção de RWAs pode e reduzirá disparidades econômicas, oferecendo inclusão financeira para os não bancarizados e subatendidos. Legalmente, desafia estruturas tradicionais de propriedade, potencialmente levando a direitos de propriedade mais equitativos. Politicamente, pode mudar dinâmicas de poder distribuindo a influência econômica mais amplamente. Economicamente, pode estimular o crescimento em mercados emergentes desbloqueando o valor de ativos locais e atraindo investimentos globais.

Cooperação regulatória, inovação tecnológica e educação ampla são cruciais para realizar esses benefícios, especialmente em regiões com infraestrutura financeira limitada.

Neste cenário em evolução, empresas como Brickkenestá na vanguarda da tornar a tokenização de RWA uma realidade. Desde 2020, a Brickken tokenizou mais de $230 milhões de ativos em 11 países. Ao fornecer ferramentas para a criação, venda e gestão de ativos digitais, estão a moldar ativamente um futuro em que as oportunidades financeiras são verdadeiramente democratizadas.

O trabalho da Brickken exemplifica como a tecnologia pode ser aproveitada para criar um sistema financeiro mais inclusivo e equitativo. Eles não estão apenas participando desta revolução - eles a estão liderando, abrindo caminho para um mundo onde todos, independentemente do background econômico, podem participar e beneficiar de ativos do mundo real.

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